Normativa antiriciclaggio

Con decorrenza 31 maggio 2010, limporto limite di 12.500 posto dalla normativa antiriciclaggio in materia di assegni bancari e circolari , di titoli al portatore e di utilizzo di denaro contante è stato ridotto a 5.000.
Riepiloghiamo qui di seguito le disposizioni dellart. 49 del D. Lgs. 21 novembre 2007, n. 231, come modificato dallart. 20 del D. L. 31 maggio 2010 n. 78.

A) Assegni bancari e circolari

Le banche sono tenute a rilasciare i moduli di assegno bancario e ad emettere gli assegni circolari già muniti della clausola NON TRASFERIBILE.

lapposizione della clausola NON TRASFERIBILE sugli assegni bancari e circolari è obbligatoria per assegni emessi dal 31 maggio 2010 per importi pari o superiori a 5.000. Gli assegni emessi con tale clausola devono riportare sempre il nome o la ragione sociale del beneficiario.

Il cliente può chiedere alla propria banca, per iscritto, il rilascio di moduli di assegno bancario o lemissione di assegni circolari in forma libera, cioè senza la clausola di non trasferibilità. Per ciascun modulo di assegno bancario rilasciato o per ogni assegno circolare emesso in forma libera è dovuta dal cliente, a titolo di imposta di bollo, la somma di 1,50. In ogni caso sugli assegni emessi dal 31 maggio 2010 per importo pari o superiore a 5.000 deve essere apposta la clausola NON TRASFERIBILE.

Le banche sono tenute a comunicare alle Autorità pubbliche competenti che ne faranno richiesta i dati identificativi ed il codice fiscale dei richiedenti moduli di assegno bancario o assegni circolari in forma libera nonché di coloro che li abbiano presentati allincasso.

Gli assegni bancari emessi all'ordine dello stesso correntista traente (compresi quelli con espressioni quali a me stesso, a me medesimo o simili in luogo del nome del traente) non possono circolare ma possono essere girati unicamente ad una banca per l'incasso.

Le regole sopra indicate riguardano anche gli assegni di conto corrente postale ed i vaglia postali e cambiari.

B) Utilizzo di denaro contante e titoli al portatore
A partire dal 31 maggio 2010 il limite massimo per effettuare trasferimenti in contanti è fissato in 5.000. Da tale data sono vietati il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito al portatore o di titoli al portatore tra soggetti diversi, quando il valore oggetto di trasferimento, anche artificiosamente frazionato, è complessivamente pari o superiore a 5.000. I trasferimenti oltre limporto limite possono essere eseguiti solo per il tramite di banche, di Poste Italiane Spa o di istituti di moneta elettronica.

Informiamo infine che la normativa sopra citata prevede lapplicazione di sanzioni amministrative pecuniarie erogate dal Ministero dellEconomia e delle Finanze, al quale le banche sono tenute a segnalare tutte le infrazioni di cui abbiano notizia.

Per ulteriori informazioni, La invitiamo a rivolgersi alla sua filiale.

lunedì 6 settembre 2010
Ore: 09.46

Internet Banking

Chi avesse problemi nella connessione
o nell'utilizzo contatti l'Help Desk al numero 840.060.701.

Informative alla clientela

  [  Trasparenza  ]
  [  Assicurazioni  ]
  [  Reclami  ]
  [  Contrasto Usura  ]
  [  Privacy  ]
  [  Antiriciclaggio  ]
  [  Mifid  ]
  [  Prestiti Obbligazionari  ]
  [  Depositi dormienti  ]
  [  Basilea2 - III Pilastro  ]

contattaci per avere maggiori informazioni
[Inizio pagina]

Per le condizioni economiche dei nostri prodotti o servizi consultate i fogli informativi analitici disponibili presso le nostre filiali
Banca di Credito Cooperativo di Triuggio e della Valle del Lambro soc coop - Via Serafino Biffi, 8 - 20050 Triuggio (MB)
Tel. 0362 9233-1 - Fax 0362 9233.352 - P.Iva: 00688310960